CFA考試總共有三個級別，CFA考生需要按照順序報考各級考試，按照2025年CFA考季來算，每次考試都順利通過的話，較快地是一年半通過CFA三個級別。

要成為CFA持證人必須達到以下全部條件：

一、具備符合要求的工作經(jīng)驗

申請持證需要最少在36個月內(nèi)獲得至少4,000小時的相關(guān)工作經(jīng)驗，即所做工作是與投資決策過程直接相關(guān)，或是用來產(chǎn)出對投資決策過程提供有用信息或增加價值的工作成果（比如，工作須涉及評估或應(yīng)用金融財務(wù)、經(jīng)濟、或統(tǒng)計數(shù)據(jù)作為投資決策；監(jiān)督管理完成此類工作或是教授此類內(nèi)容）。

工作經(jīng)驗可以是通過全職工作、兼職工作、或遠程辦公安排獲得，可以在參加CFA考試前獲得，也可在完成考試期間或之后累積。

1.工作經(jīng)驗需要涉及到：

評估或應(yīng)用金融財務(wù)，經(jīng)濟，或統(tǒng)計數(shù)據(jù)為投資運作提供決策；涉及證券或類似的投資工作（例如公開上市和私募股票、債券、抵押貸款及其衍生品；基于有價商品的衍生品和共同基金；商品和其他投資資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和大宗商品，多元化的投資組合，有價證券的投資組合等）。

從事于或參與到投資產(chǎn)品設(shè)計，為其提供專業(yè)的有價值的信息，直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關(guān)工作監(jiān)督、管理或指導(dǎo)；亦或直接或間接執(zhí)行操作投資活動；

從事投資活動的咨詢、教學(xué)指導(dǎo)工作。職位本身的名稱不能直接決定是否被CFA協(xié)會認可，主要是日常工作中涉及到的職務(wù)內(nèi)容必須50%以上和投資決策相關(guān)的才是被認可。如果所從事的工作在以下舉例的職位以外，但工作中涉及的職務(wù)內(nèi)容和投資決策相關(guān)，亦可提供詳細的工作經(jīng)驗給CFA協(xié)會，也是被認可的。

2.如何描述工作經(jīng)驗：

1)提交協(xié)會認可的工作崗位名稱；

2)除工作職位外，還需要提交所負責(zé)的具體工作細節(jié)；

3)在提交的每個協(xié)會認可的工作職位需要寫明申請人的職責(zé)范圍；

4)申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協(xié)會前可及時更新！

3.在提交工作經(jīng)驗申請材料前可參考：

1)自我工作經(jīng)驗是否能得到協(xié)會認可，即工作經(jīng)驗自我評估

2)工作經(jīng)驗描述樣本

3)工作職位列表樣本

4)申請需注意的清單

二、擁有兩位或三位推薦人

申請人可以優(yōu)先選擇其直接主管作為推薦人，也可以選擇其他推薦人來描述及證明申請人在投資決策過程中的職責(zé)；推薦人將被要求評論申請人的工作經(jīng)歷及專業(yè)品質(zhì)；申請人不能作自己的推薦人。

如果推薦人中有一位持有申請加入CFA持證人地方協(xié)會的有效會員身份，申請人提供兩位推薦人的信息即可。非此情況則需要提供三位推薦人的信息。

三、完成CFA三個級別的考試。

上述五個步驟完成后即滿足CFA資格認證持有人的申請要求，其中第二條與第三條可登錄CFA協(xié)會官網(wǎng)個人賬戶內(nèi)，在考生個人賬戶中Membership欄目下有專門提交申請的通道，考生登錄后即可提出申請。

四、高效備考策略：縮短時間的關(guān)鍵在方法與資源

要在1.5年內(nèi)快速拿證，需結(jié)合科學(xué)備考方法：

分階段學(xué)習(xí)計劃：

基礎(chǔ)階段（1-2個月）：主攻定量分析、經(jīng)濟學(xué)等權(quán)重高科目，每日2小時。

強化階段（1-2個月）：刷官方題庫和Mock考試，重點突破薄弱點。

沖刺階段（1個月）：模擬考試環(huán)境，訓(xùn)練答題速度（一級每題限時1.7分鐘）。

資源利用：

官方教材+高頓筆記。

利用在線工具如Anki記憶卡、Prometric模擬系統(tǒng)。

避免常見誤區(qū)：

拖延報名導(dǎo)致錯過窗口（如2025年11月考期早鳥4月9日截止）。

忽視道德科目（權(quán)重15-20%，掛科率高）。

案例參考：2023年全球78%的連過三級考生在3-4年內(nèi)完成，但高效者可通過密集復(fù)習(xí)壓縮至1.5年。