平衡基金是采用固定方式對普通股、優(yōu)先股和債券進行投資的一種保證基金,當股票價格上升時,基金大部分資產轉移到優(yōu)先股和債券上,以防止股市上升趨勢逆轉;當股票價格下降時,則出售其債券,購進股票用以股價上升時實現利潤。
平衡型基金是資金分別投資于幾個部門和公司的債券、優(yōu)先股、普通股及其他證券上,以達到證券組合中收益與增值相對平衡的投資基金。平衡型基金是既追求長期資本增值,又追求當期收入的基金,這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股,一般是把資產總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券,其余的用于普通股投資。其風險和收益狀況介于成長型基金和收入型基金之間。
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