銀行短期借款案例分析
某公司預計2023年會出現(xiàn)資金短缺,短缺金額預計900萬元。經(jīng)協(xié)商,有關銀行的報價情況如下:
A銀行,采用到期一次性還本付息方式給公司提供借款,利率6%。
B銀行,采用貼現(xiàn)法給公司提供借款,利率
5.8%。
C銀行,采用補償性余額方式給公司提供借款,利率5%,補償性余額比例20%。
請分別計算在各家銀行借款的實際利率,并為公司選擇最適合的借款銀行。在此基礎上,分析確認應申請的借款金額和現(xiàn)金流量情況。
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