個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃是以個(gè)人需要作為出發(fā)點(diǎn),促進(jìn)個(gè)人財(cái)務(wù)資產(chǎn)由健康管理到安全管理,由安全管理到個(gè)人自主管理,由個(gè)人自主管理到個(gè)人自由投資管理的過(guò)程,并在該過(guò)程中實(shí)現(xiàn)個(gè)人現(xiàn)金流的有效利用以及為個(gè)人創(chuàng)造財(cái)富。個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃不單指股票、基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品的投資過(guò)程,同時(shí)還包括個(gè)人消費(fèi)支出規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與保險(xiǎn)規(guī)劃、個(gè)人退休養(yǎng)老規(guī)劃、個(gè)人財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等一系列的個(gè)人財(cái)務(wù)管理的工作。
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